商报讯（记者 叶晓珺）不知不觉“跨境理财通”业务迎来了2.0版本，随着广发证券宣布落地首单“跨境理财通”业务之后，其他券商也纷纷跟进宣布。据了解，此次共有14家证券公司获批开展相关业务，从地域来看，大湾区券商占一半，且此前设立港澳子公司，并选择境外子公司作为合作券商。
此前“跨境理财通”1.0试点阶段，投资者只能通过商业银行购买，“跨境理财通”2.0试点新增了证券公司，意味着粤港澳大湾区的投资者将通过更多渠道选择更丰富的投资产品，进一步促进粤港澳大湾区金融市场互联互通。值得一提的是，“跨境理财通”2.0试点落地首日，投资者咨询、预约、开户火爆。
券商落地跨境理财通首批业务
12月4日凌晨，券商试点“跨境理财通”业务正式开闸，这意味着在粤港澳大湾区内的内地和港澳居民，即日起可以通过证券公司，来互相购买对方的金融产品。此次新增可以购买的产品，包括一部分更高风险等级的基金产品。
紧接着，广发证券宣布在当日0时13分落地第一单“南向通”，标志着券商“跨境理财通”首单诞生；十多分钟之后，中金财富首单报送成功，并在后续落地。
当天，各家券商接连宣布落地首单产品，比如，招商证券宣布“跨境理财通”业务正式展业面客，首单产品交易落地，客户在招商证券开户、额度管理、资金汇划、换汇、购买产品全链条通畅；中信证券也宣布，子公司中信证券华南股份有限公司与中信证券经纪（香港）已基于业务办理的系统化流程，合作完成首批“跨境理财通”南向通、北向通“账户开立、资金汇划、换汇、产品投资”全业务流程；兴业证券也表示，“跨境理财通”业务正式展业，大湾区试点3家分公司获多单“南向通”业务落地；银河证券正式上线粤港澳大湾区“跨境理财通”业务，已落地2单业务。
此前，证监会官网就已公告首批“跨境理财通”试点券商名单，包括招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券等14家证券公司。
值得一提的是，首批获批试点“跨境理财通”业务的14家券商中，大湾区券商占一半，且此前设立港澳子公司，并选择境外子公司作为合作券商。比如广发证券的合作券商为广发经纪（香港），华泰证券与华泰金控合作、中金财富与中金香港证券华南合作、中信证券则是子公司中信证券华南与中信证券经纪（香港）合作等。根据规定，此次“跨境理财通”业务开闸，内地券商在试点初期只能选择1家港澳券商作为合作券商。
机构看好“跨境理财通”2.0后续推进节奏
跨境理财通于2021年正式开通，彼时被称为“1.0版本”，相关产品只能通过商业银行购买。此次“跨境理财通”2.0相较1.0在多个方面进行优化，机构人士看好“跨境理财通”业务的后续推进节奏。
“跨境理财通”试点首次在券商渠道放开试点，打开了跨境理财便捷之门。有投资者表示，券商端产品线更丰富些，在权益产品的配置及投研能力上也比银行出色，可能会在不同渠道配置不同的产品。
在产品数量上，中金财富产品数量居前，中金财富上架的符合“北向通”要求的基金产品超6000只，产品类型覆盖股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单；“南向通”可购买的产品则由中金香港证券精选，合资格基金产品数量超170只。
在具体管理人选择上，国投证券金融产品部与国证国际联合在南向通产品储备方面快速行动，相继与华夏、博时、高腾、大成、汇添富、泰康、南方东英、睿远、广发等香港资管机构建立代销合作，精选上线了包含货币基金、债券基金、权益基金等多个资产及策略类别的50余只产品，基本全方位满足客户跨境投资的产品需求。
在网点触达上，多家券商做到了粤港澳大湾区内深圳、广州、东莞、佛山等9市营业部网点全覆盖。以中金财富为例，区内营业机构近40家，网点基本覆盖了粤港澳大湾区各市，为“跨境理财通”的业务提供了良好的机构基础。
对于未来市场空间，中金财富表示，北向通业务，积极引导境外投资人布局中国权益资产，助力活跃资本市场；南向通业务，以境内投资人实际配置需求为出发点，站在客户财富规划账户的角度，通过境外资产的配置来降低组合的波动，提升客户获得感。
数据显示，截至2024年10月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”试点的个人投资者超12万人，包括港澳投资者超5万人、内地投资者超7万人，境内银行通过符合要求的管理方式实现了超950亿元人民币的资金跨境。