记者 林司楠
近日，浦发银行杭州临平支行收到临平区打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室的通报表扬文件。
原来，4月7日14时许，一位头戴鸭舌帽、身着黑外套、约60岁的男子走进营业大厅，东看看、西望望，也不和服务引导台的大堂经理打招呼，径直走到VTM机前取钱，并未成功，却不寻求大堂经理的帮助，直接打电话询问他人，然后取号直奔营业柜台，说：“取4万元现金。”
该男子的反常举动引起了网点柜面人员的关注，柜面人员询问要取多少资金、资金的来源和用途。该男子称资金是儿子打过来的装修款，让他全部取出。但柜面人员在查询了客户不能在VTM机上取款的原因是快进快出触发预警后，意识到事情不简单。经查，该男子的银行卡当天从不同渠道陆续收到14万余元，又先后在水果店消费超6万元，对此交易，男子始终含糊其词。因此，柜面人员立即报告运营主管。
与此同时，柜员继续询问男子“你不是说有笔钱是装修款吗？具体是哪一笔？谁打给你的？”“今天还有两笔大额消费，刚刚消费的，具体是消费了什么？”男子明显紧张，还对后续关于是否本人用卡的问询，故作镇定说“是的”。
在柜员与男子周旋期间，运营主管立即核实该外地开户银行卡的信息，发现该卡款项来源于三个不同地方的个人，并非其所称儿子打来的；同时，该卡此前有许多快进快出存取款记录，符合涉诈账户特征。
运营主管立即查看录像，发现该男子是被两个年轻人陪同过来的，且在营业大厅门外候着。综合上述情况，运营主管果断指示柜员稳住客户，并立即向反诈联席办报告，同步联系临平反诈分中心。
约5分钟后，反诈专职民警赶到网点，男子拒不配合警方，被带回警局讯问。当天晚上，警方告知银行，该三名涉案人员已全部被抓捕归案，堵截诈骗款6万元。
经了解，该团伙于3月下旬开始从事转移电诈涉案资金非法活动，通过网络招聘的方式，被“中介”招募，每日按照上级指令，前往不同银行支取现金。目前三人已被临平公安分局依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
事后，临平区公安局反诈联席办送来通报表扬文件，对浦发银行杭州临平支行银警联动、打击涉诈犯罪的行为提出表扬。
浦发银行杭州分行高度重视金融反诈工作，组织保障有力，出台系列办法、机制文件，持续开展“反诈工作专项检查”，形成上下联动的治理格局，做到了“三个力”：
数智赋能强力，积极对接人行“云互联”系统、公安“智卡通”系统，自建“机器学习”模型，引入浙江电信高危网站风险数据，构建保护潜在受害人（保护性止付系统）和打击电诈嫌疑人（反诈卫士系统）两位一体的反诈体系，荣获“杭州市打击治理电信网络诈骗犯罪技能比武大赛”二等奖。
联动守护给力，积极参与警银联合打击治理专项行动，支持公安机关案件侦办，实现涉诈账户快速查控、资金流向及时追踪。
反诈宣教助力，分行组织开展《反电信网络诈骗法》法治宣讲、“全民反诈在行动”集中宣传等活动。
多措并举之下，浦发银行杭州分行践行“金融为民”初心使命，与各方协同筑牢“全民反诈”防线，切实守护广大群众的“钱袋子”，持续保障人民财产安全。